Nel nuovo episodio del podcast registrato durante OWIN26 Customer Conference, si affrontano le trasformazioni che stanno ridisegnando il settore del wealth management e della consulenza.

A discuterne sono Nicola Pepè, Business Development Director di Objectway, e Paolo Magnani, Vicedirettore Generale di Credem, con la conduzione di Paola Ragno di WeWealth.

L’evoluzione del settore non riguarda solo strumenti digitali o nuovi prodotti, ma coinvolge in profondità modelli di servizio, organizzazione e approccio al cliente.

In un contesto caratterizzato da crescente complessità normativa, aspettative sempre più elevate da parte dei clienti e diversi livelli di maturità digitale, emerge la necessità di un’innovazione integrata, capace di considerare tecnologia, processi, regolamentazione e intelligenza artificiale come leve interconnesse.

Secondo Nicola Pepè, Business Development Director di Objectway, il passaggio chiave è dall’idea di software-as-a-service a quella di solution-as-a-service: un approccio che accompagna le istituzioni finanziarie a 360°, evitando logiche frammentate e focalizzate su singoli ambiti.

Paolo Magnani, Vicedirettore Generale di Credem, si sofferma invece sulla capacità di costruire relazioni solide e durature con i clienti. Dal suo punto di vista, la risposta a questa sfida passa da una forte specializzazione dell’offerta, che distingue tra:

• clientela private, con un modello di servizio dedicato
• clientela retail, con bisogni e approcci differenti

A questa struttura si affianca un ecosistema integrato di competenze che amplia la consulenza oltre l’ambito finanziario tradizionale, includendo:

• protezione e assicurazioni
• pianificazione patrimoniale e passaggio generazionale
• real estate
• consulenza fiscale

In questo modello, il banker mantiene un ruolo centrale come punto di riferimento nella relazione con il cliente.

Guardando ai prossimi anni, emergono due direttrici principali destinate a influenzare il mercato:

Consulenza basata sugli obiettivi

Si afferma un modello di goal-based advisory, in cui il focus non è più solo sull’analisi dei bisogni attuali, ma sulla pianificazione degli obiettivi futuri del cliente. Un approccio che richiede un cambiamento culturale significativo, ma che potrebbe consolidarsi progressivamente anche nel mercato italiano.

Longevità e pianificazione di lungo periodo

L’allungamento dell’aspettativa di vita rende centrale il tema della costruzione del futuro finanziario nel lungo termine. Diventa quindi essenziale utilizzare la tecnologia per anticipare bisogni ed esigenze e supportare i clienti lungo tutto l’arco della loro vita.

Questo episodio offre una fotografia chiara delle sfide e delle opportunità che attendono il settore, evidenziando come innovazione, personalizzazione e visione strategica siano elementi imprescindibili per il futuro della consulenza finanziaria.