In occasione della ventunesima edizione dell’AIPB Forum, i principali operatori del settore del private banking, insieme a rappresentanti delle istituzioni ed opinion leaders si sono riuniti per discutere il ruolo del risparmio privato per la competitività europea. In questo contesto d’eccezione, Nicola Pepè, Senior Business Development Manager di Objectway, ha analizzato la sfida principale affrontata dall’Italia in questo momento: trasformare il risparmio privato in leva di sviluppo per l’economia.

Trasformazione è quindi la parola chiave, sottolinea Pepè, ma l’evoluzione passa anche dalla considerazione dei seguenti tre elementi:

L’economia italiana sta quindi assistendo alla trasformazione del cliente che da investitore che delega passa ad essere un investitore che vuole contribuire alle scelte di investimento del suo patrimonio. Separately Managed Accounts (SMA) rappresentano un modello di servizio che sta riscuotendo sempre maggiore interesse nel mercato italiano. Rispetto alle gestioni patrimoniali tradizionali, gli SMA funzionano perché:

Se sul piano gestionale degli SMA garantiscono efficienza e trasparenza, è nel rapporto tra banker e cliente che si esprime il loro vero valore nel private banking. In questo contesto, la performance finanziaria da sola non basta: ciò che fa davvero la differenza è la capacità di costruire un dialogo di fiducia, capace di tradurre esigenze personali e familiari in soluzioni patrimoniali concrete. È necessario declinare il modello di servizio SMA su due principali leve:

Per rendere possibile tutto questo, è però essenziale dotarsi di un’infrastruttura tecnologica flessibile e scalabile, processi automatizzati e industrializzabili. Strumenti in grado di trasformare regole complesse in processi intuitivi, integrando consulenza e gestione, aprendo così la strada ad un’advisory più ampio e attivo.

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