L’Agefi a organisé la 9ᵉ édition du Forum de la Gestion Privée, en avril 2024, rassemblant les professionnels de la banque privée et des experts pour discuter des défis et opportunités
actuels du secteur. Cette année, les discussions se sont concentrées sur trois thèmes principaux : la transformation digitale, les stratégies de différenciation et les opportunités d’investissement.

La transformation digitale a été un sujet central, notamment lors de la matinée dédiée à la “Wealth Tech”. Les échanges ont exploré comment les banques privées peuvent accélérer leur transformation grâce à l’IA et à la digitalisation. Les ateliers partenaires ont présenté des solutions spécifiques pour améliorer l’engagement client et l’expérience utilisateur dans un contexte réglementaire complexe. L’optimisation de la gestion et du conseil, l’amélioration de l’expérience client et l’importance de la technologie dans la conformité ont été largement abordés, soulignant le rôle crucial de la digitalisation pour répondre aux attentes croissantes des clients.

Les stratégies de différenciation ont également été un point fort des discussions, mettant en lumière comment les banques privées peuvent s’organiser pour répondre aux nouvelles attentes des clients et se démarquer face à la concurrence. Les intervenants ont discuté du rôle des partenariats avec des fintechs et de l’importance de l’innovation pour se démarquer dans un marché saturé. La connaissance approfondie des profils des clients, la segmentation et l’adaptation des services ont été identifiées comme des éléments clés pour offrir une expérience client personnalisée et efficace.

Les opportunités d’investissement ont été explorées et les discussions ont porté sur l’investissement en private equity, avec un accent sur le co-investissement, la prime d’illiquidité et le marché secondaire. Les tables rondes ont également couvert des sujets comme l’allocation d’actifs, la démocratisation de l’accès aux actifs réels, l’intégration de l’ESG et les préférences des clients en matière d’investissement responsable ont été abordées. De plus, l’ingénierie patrimoniale a exploré l’impact du vieillissement de la population sur la mission de conseil des banquiers privés, notamment en matière de transmission de patrimoine.

L’atelier présenté par Objectway a porté sur le sujet de l’optimisation de l’engagement des clients et la valeur du conseil financier. Cette optimisation repose sur trois axes principaux : augmenter le nombre de contacts, tout en améliorant le taux de conversion, optimiser les interactions avec les clients pour une meilleure qualité de service et fidélisation, ainsi que diminuer les coûts de support tout en augmentant la productivité et l’efficacité. Les indicateurs clés de performance incluent la durée et la qualité des réunions, la satisfaction client et la scalabilité des services.

Objectway se concentre sur la réduction de la complexité, l’accélération de l’onboarding et l’augmentation de la productivité. L’objectif est de fournir un service efficace à chaque étape du cycle de vie du client, de la vérification d’identité à l’élaboration de propositions d’investissement. Simplifier les processus d’entrée en relation et réduire le temps nécessaire pour onboarder un client sont essentiels pour offrir une expérience fluide et un service premium. Il est essentiel de bien connaître les profils des clients pour mieux adapter les services proposés. La segmentation permet de répondre aux besoins variés avec des préférences allant du digital à l’interaction humaine. Cette compréhension approfondie permet de définir des processus métiers adaptés à chaque segment de clientèle.

Le design du parcours client, soutenu par des technologies avancées, fait toute la différence et crée une expérience unique. L’approche inclut l’implication de toutes les parties prenantes, des évaluations avec des clients réels, et une intégration omni-canal pour une expérience cohérente et captivante. Un design centré sur l’utilisateur permet de créer des interfaces intuitives et engageantes, cruciales pour fidéliser les clients et améliorer leur satisfaction.

La plateforme unifiée d’Objectway permet d’intégrer diverses technologies pour atteindre des objectifs métiers spécifiques de manière efficace et innovante. L’hyper-automatisation, qui consiste combiner plusieurs technologies telles que l’IA générative, le machine learning et la robotique, permet de rationaliser et d’automatiser les processus. Cette approche permet non seulement de réduire les erreurs humaines et d’augmenter la productivité, mais aussi de répondre rapidement aux nouvelles exigences métiers. Par exemple, des processus comme l’onboarding de clients, la conformité réglementaire et la gestion des risques peuvent être exécutés de manière plus rapide et précise. Cela permet aux entreprises de proposer des solutions innovantes et de s’adapter rapidement aux évolutions du marché, tout en offrant une expérience client de haute qualité.

En conclusion, l’atelier d’Objectway a mis en évidence l’importance de la transformation digitale, de l’innovation technologique et de la connaissance approfondie des profils clients pour améliorer l’expérience utilisateur et répondre aux attentes croissantes du marché. Les solutions présentées permettent d’optimiser les processus et d’offrir des services personnalisés et efficaces. Objectway reste déterminé à innover et à soutenir ses clients dans un environnement financier en constante évolution.

L’Agefi organized the 9ᵉ edition of the Forum Gestion Privée in April 2024, bringing together private banking professionals and experts to discuss the sector’s current challenges and opportunities.
This year, discussions focused on three main themes: digital transformation, differentiation strategies and investment opportunities.

Digital transformation was a central topic, particularly during the morning session dedicated to “Wealth Tech”. Discussions explored how private banks can accelerate their transformation through AI and digitalization. Partner workshops presented specific solutions for improving customer engagement and user experience in a complex regulatory environment. Optimizing management and advice, enhancing the customer experience and the importance of technology in compliance were widely discussed, highlighting the crucial role of digitalization in meeting rising customer expectations.

Differentiation strategies were also part of the discussions, emphasizing how private banks can organize themselves to meet new customer expectations and stand out from the competition. Speakers discussed the role of partnerships with FinTechs and the importance of innovation to stand out in a saturated market. In-depth knowledge of customer profiles, segmentation and service adaptation were identified as key elements in delivering a personalized and effective customer experience.

Investment opportunities were explored and discussions focused on private equity investment, with an emphasis on co-investment, the illiquidity premium and the secondary market. Round tables also covered topics such as asset allocation, the democratization of access to real assets, ESG integration and client preferences for responsible investment. In addition, wealth engineering explored the impact of an ageing population on the advisory mission of private bankers, particularly in terms of wealth transfer.

The workshop presented by Objectway focused on optimizing customer engagement and enhancing the value of financial advice. This optimization is based on three main pillars: increasing the number of high-quality contacts while improving the conversion rate, optimizing customer interactions for superior service quality, and reducing support costs while boosting productivity and efficiency. Key performance indicators include meeting duration and quality, customer satisfaction, and service scalability.

Objectway emphasized on reducing complexity, accelerating onboarding and increasing productivity. The aim is to provide efficient service at every stage of the customer lifecycle, from identity verification to the development of investment proposals. Simplifying relationship entry processes and reducing the time needed to onboard a customer are key to delivering a seamless experience and premium service. Understanding customer profiles is essential to better tailor the services offered. Segmentation enables to respond to diverse needs, with preferences ranging from digital to human interaction. This in-depth understanding makes it possible to define business processes adapted to each customer segment.

Customer journey design, supported by advanced technologies, makes all the difference and creates a unique experience. The approach includes the involvement of all stakeholders, assessing with real customers, and integration with the customer’s environment. User-centered design enables the creation of intuitive and engaging interfaces, crucial for building customer loyalty and improving customer satisfaction.

Objectway’s unified platform enables the integration of diverse technologies to achieve specific business objectives in an efficient and innovative way. Hyper-automation, a combination of technologies such as generative AI, machine learning and robotics, streamlines and automates processes. This approach not only reduces human error and increases productivity, but also enables rapid response to new business requirements. For example, processes such as customer onboarding, regulatory compliance and risk management can be carried out more quickly and accurately. This enables companies to offer innovative solutions and adapt quickly to market changes, while delivering a high-quality customer experience.

In conclusion, the Objectway workshop underscored the critical importance of digital transformation, technological innovation, and in-depth customer profiling to enhance the user experience and meet growing market demands. The solutions and use cases presented demonstrated how to optimize processes and deliver personalized, premium services effectively. Objectway remains committed to continuous innovation and dedicated support for its clients, helping them navigate and thrive in an ever-evolving financial landscape.